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做人与投资最重要的20条原则

瑞·达利欧是全世界最成功的人之一,对冲基金公司桥水的创始人,1500亿美元的管理者。他把自己这几十年来成功的经验总结成了500条原则,我们从中挑选了20条最有用的。瑞·达利欧说:“为了拥有最好的生活,你必须知道最好的决定是什么,而且要有勇气做出最好的决定。

人生篇

如果一个人和同伴的步调不一致,也许因为他听到的是不同的鼓点。让他跟着他听到的音乐前行吧,不管节奏是迟缓还是激越。

所有行为都会产生与该行为大致相称的后果,这会引起一个大体相同的反向反应。几乎所有的事情都是“情景再现”:以前,几乎所有的事情都以符合逻辑的因果关系不断发生过。尽管回头来看,这些事情都是必然的和符合逻辑的,但在事情的发展过程中看,就绝不是这么清晰明了。

把赚钱作为你的目标是没有意义的,因为金钱并没有固有的价值,金钱的价值来自它能买到的东西,但金钱并不能买到一切。更聪明的做法是,先确定你真正想要什么,你真正的目标是什么,然后想想你为了得到这些目标需要做什么。金钱只是你需要的东西之一,但当你已经拥有了实现你真正想要的东西时,金钱就不再是你唯一需要的东西,也肯定不是最重要的东西。

我的目标是让自己正确——我并不关心正确的答案是不是来源于我。我能成功的途径是:

· 找到与我观点不同的最聪明的人,以便自己能够努力理解他们的推理;

·知道自己在什么时候不能有明确的意见,不急于下结论;

·逐步归纳永恒和普世的原则,对其进行测试,将其系统化;

·通过平衡风险来保持较大的回报,并降低下行波动。

如果你以勤奋和有创造性的方式工作,你几乎可以得到你想要的任何东西,但你不可能同时得到所有东西。成熟意味着你可以放弃一些好的选择,从而追求更好的选择。

在没有真正通过别人的视角看待事物之前就对别人下判断,会妨碍对他们所处环境的理解,而且这样做很不明智。我们应该保持足够的好奇心,始终愿意去理解那些看问题与你不一样的人是怎么形成他们看问题的方式的。

把事情探究明白的能力,要比拥有如何做某件事的具体知识更重要。

每个人的大脑都有两部分——层次较高的逻辑部分与层次较低的情绪部分。它们会争夺对于一个人的控制权,管理这一冲突的方式,是我们行为最重要的驱动因素。大脑的逻辑部分可以轻易了解自身弱点是一件好事,但大脑的情绪部分通常讨厌这么做。

我们的思维方式在很大程度上是由心理因素决定的,是可以改变的。富有创造性的天才和疯子可能只有一步之隔,能给人带来洞察力的化学反应也能造成扭曲,而一个人被自己的大脑困住是件极其危险的事情。人们可以控制大脑的运行,以带来比过去好得多的结果。

你在顶层遇到的人并不一定比在中下层遇到的更特殊。拥有更多东西所产生的边际效益会很快下降。事实上,得到适量的东西比得到太多的东西更好,因为后者会伴随着沉重的负担。身处顶层会给你更大的选择空间,但也对你提出了更多要求。

投资篇

任何一次押注,甚至赌注组合,都不能使自己的损失超过可以接受的限度。在交易中,你必须既有防御心又有进攻心。如果没有进攻心,你就赚不到钱;而如果没有防御心,你的钱就保不住。

任何在交易中赚到钱的人,都必然经历过可怕的痛苦。交易就像跟电打交道,你就可能被电击。

没有任何东西是确定的:总是存在会给你造成重大损失的风险,即使在看起来最安全的押注中也是如此,所以,你最好总是假设自己没有看到全部。

每个投资者的职业生涯中,都有焦虑的时刻,你对未来的期待与真正发生的情况不符,你不知道自己面临的是巨大的机会还是灾难性的错误。

时机就是一切。

如果你已经做好准备放弃一切其他东西,像医科学生研究解剖一样仔细地研究市场的整个历史和背景,并研究所有主要上市公司——如果你能做到上述的一切,同时你还拥有赌博者的镇定、洞察者的第六感和狮子的勇气,你才有可能抓住一丝机会。

在崩盘中我学会的三件事情:

第一,我离谱地过度自信,并放纵自己被情绪左右。无论我知道多少东西,无论我多么勤奋,我都不应该自信地做出绝对的断言;

第二,我再次领会到研究历史的价值;

第三,把握市场的时机相当困难。

成为一个成功投资者的要决之一,是只对你有高度信心的投资对象进行冒险押注,并对这些对象进行充分的分散投资。

明智的人在经历各种沉浮时都始终盯稳健的基本面;而轻浮的人跟着感觉走,做出情绪化的反应,对于热门的东西一拥而上,不热的时候又马上放弃。

想要拥有很多优势,而又不暴露于不可接受的劣势之下,最稳妥的方式是做出一系列良好的、互不相关的押注,彼此平衡,相互补充。

做人与投资最重要的20条原则